Ирландия: головокружительный взлёт и неожиданое падение

Уже тогда всем кому не лень задавались вопросом: "Кто следующий? Испания? Португалия? Ирландия?" Правительства вышеупомянутых стран утверждали и утверждают, что справятся сами, и не станут просить помощи извне. Конечно, вопрос был не в том, действительно ли справятся эти страны сами? Вопрос в другом: "Кто из них следующим попросит помощи извне для преодоления кризиса?"
Долго ждать не пришлось. Часы пробили 12 часов и Кельтский Тигр (титул, полученный Ирландией за свои очевидные успехи в на стыке веков), превратился в беспомощного котёнка. Чем же объяснить великолепный взлет и такое неожиданное для всех падение Ирландии?

В не столь уж далёком 1990 году Ирландия была отсталой аграрной страной, расположенной на задворках Европейского Союза. Но буквально за три пятилетки Ирландия, традиционно одна из беднейших стран Европы, не обладающая сколько-нибудь значительными природными ресурсами, совершила самый головокружительный экономический рывок в новейшем времени: показала такие темпы развития, о которых все другие государства Европы и Америки могли только мечтать.
Страна в течение жизни одного поколения превратилась в важнейший финансовый центр Европы, развитую постиндустриальную площадку с заводами крупнейших транснациональных IT-компаний. У Ирландии лучший показатель в ЕС по экспорту промышленной продукции - 80%, причём 25% экспорта приходится на электронику. В 1996-2000 годах темпы роста ВВП Ирландии составляли в среднем 9% и за десять лет (с 1990-го по 1999-й годы) ВВП увеличился на 88% (для сравнения, итальянская экономика тогда выросла на 14%), а профицит бюджета ежегодно превышал 1 миллиард американских долларов.
В предкризисные годы Ирландия была признана второй богатейшей нацией в мире с более чем... тридцатью тысячами миллионеров. А ведь ещё здравствует поколение, дневной рацион которого прежде сводился к картошке с рыбой. В общем, волшебная сказка Изумрудного острова (в природе острова присутствуют всевозможные оттенки зелёного цвета - от нежного салатного до интенсивного болотного). В этой связи естественным выглядит вопрос, за счёт чего произошли эти невероятные и ошеломляющие перемены?

Состав зелья, позволившему превращение Ирландии в "Кельтского Тигра", состоит из следующих компонентов. Во-первых стоит отметить, мощный приток внешних инвестиций. Их поток и впрямь был впечатляющим. Так, на прямые зарубежные инвестиции приходится около 66% ирландского ВВП по сравнению с 20% в среднем по ЕС. Считается, только США инвестировали в Ирландию более $100 миллиардов. Этому способствовало, конечно, наличие большой ирландской общины в США (это вам не шутка, 30% населения имеют ирландские корни, среди них - Рейган, Клинтон), хорошее знание страны американским бизнесом и англоязычное население. В итоге, в 2000 году 52% ирландцев было занято в фирмах с участием иностранного капитала.
Во-вторых, льготная налоговая политика, сделавшая ирландскую экономику достаточно открытой для иностранного капитала и новейших технологий. Тогда, на взлёте реформ, для стимулирования инвестиций использовали почти оффшорную налоговую ставку - всего 10% (для сравнения, в 1985 году предельная ставка налогообложения в стране составляла 65%). Ирландия увеличила корпоративный налог до нынешних 12,5% только после стабилизации экономики.
Далее свою роль сыграла ставка на привлечение иностранного высокотехнологичного бизнеса. Во второй половине 90-х годов около 40% всех инвестиций США в европейскую электронную промышленность были направлены именно в Ирландию. Считается, что только американские hi tech-корпорации - Dell, Microsoft, Google и другие закачали в страну десятки миллиардов долларов. В результате этой политики сегодня в Ирландии находятся европейские штаб-квартиры крупнейших мировых IT-компаний - Dell, Intel, Microsoft, IBM и т.д. Так она превратилась в ключевого игрока на европейском рынке IT-продукции. Достаточно сказать, что сегодня треть всех ПК, продаваемых в Европе, изготовлена в Ирландии, страна стала крупнейшим в мире экспортёром программного обеспечения (7 из 10 известнейших производителей программного обеспечения имеют на острове свои дочерние фирмы). К этому ряду уместно будет добавить, что 9 из 10 ведущих фармацевтических компаний мира также имеют предприятия в Ирландии.

Свою роль сыграл и языковой фактор, который обычно является серьёзным барьером в бизнесе. Английский язык, законодательная система, большей частью основанная на английском прецедентном праве, превратили страну в удобный и эффективный плацдарм для развития бизнеса. В результате, маленькая Ирландия вышла на второе место в мире после Индии в рейтинге стран, где удобнее всего развивать информационные технологии.
Как известно, для высокотехнологического бизнеса необходимо высокого образованные люди. Проведённая в стране реформа образования с упором на высококлассные технические знания (сегодня две трети учащихся в колледжах выбирают своей будущей специальностью компьютерные дисциплины, экономику или бизнес), позволила создать быстроразвивающийся рынок высококвалифицированной рабочей силы, прежде всего, в области информационных технологий, электроники и фармацевтики.
В результате этой политики были укреплены конкурентные позиции страны, и в Ирландию потянулись деньги, технологии и специалисты. Не стоит оставлять без внимания и вклад в экономические успехи Ирландии туристов со всего мира. Хотя на острове не самый подходящий для туризма климат, как шутят по этому поводу сами ирландцы, зима и лето здесь отличаются только дождями: зимой они холодные, а летом теплые. Зато там изумительная природа, насыщенная такими красками, которые могут ошеломить любого, даже самого искушённого, путешественника. В кризис, чтобы привлечь дополнительное число туристов в страну, правительство пошло на введение бесплатных или льготных железнодорожных билетов для пенсионеров-туристов из стран ЕС, которые охотно оставляют деньги в Ирландии. В целом, в страну приезжает в год около 5 миллионов человек, то есть туристов здесь обычно больше, чем жителей (ирландцев - 4,4 миллиона человек).

Но не всё долговечно. Грянул 2008 год. И одним из самых слабых звеньев Евросоюза, наряду с Грецией, Португалией и Испанией, стала Ирландия. Согласно данным Европейского Центробанка, сегодня Ирландия входит в пятерку самых проблемных стран мира, которым может угрожать дефолт. Естественно возникает вопрос, что случилось, как это могло произойти с экономикой, которая росла в течение 15 лет и считалась одной из самых здоровых в ЕС?
Итак, каковы же основные параметры ирландского кризиса:
- ВВП страны в прошлом году снизился на 7,5 %,
- госдолг к концу текущего года может составить 64%,
- огромный внешний долг (940% ВВП), он зашкаливает за все разумные пределы, причём, половина его приходится на краткосрочный внешний долг,
- бюджетный дефицит к концу этого года может превысить 32% ВВП, что в 10 раз превышает нормы Европейского Союза, куда там Греции с её 14,2% бюджетной дырой.
Это может стать своеобразным рекордом для Европы,
- безработица в стране достигла пика - 13,7%, а по данным профсоюзов, она составляет все 20%, особенно велик уровень безработицы среди молодежи - 30%. По некоторым прогнозам, до конца этого года Ирландию в поисках лучшей доли покинут около 100 тысяч человек. Страна опять столкнётся со своим многовековым проклятием - экспортом ирландцев,
- доходность по гособлигациям Ирландии превысила рекордную отметку в 8%, что говорит о недоверии инвесторов к долговым обязательствам страны, в еврозоне выше только у греческих бумаг - более 12% годовых. В общем, экономика страны оказалась в глубокой рецессии.

Что же тянет Ирландию ко дну?

Финансовый и строительный «пузырь». Ирландские банки, благодаря низким процентным ставкам Европейского ЦБ, занимали всё больше и больше денег. Те в свою очередь, едва ли не насильно выдавали ирландцам дешёвые кредиты. В предкризисные годы ирландцы просто не знали, куда девать все эти деньги? Дома большие и маленькие, машины на любой вкус и цену, отдых за границей с семьёй - всё было к их услугам. Дешёвая ипотека привела к строительному буму и раздула «пузырь» недвижимости. Стоимость недвижимости в стране за последние десять лет увеличилась больше чем на 300%, ещё совсем недавно одна из центральных улиц Дублина по ценам была сравнимой с главными улицами Нью-Йорка и Токио, цены на дома там доходили до €60 миллионов и выше. Но чудо, как ему и полагается, оказалось в решете. В который раз миру была явлена истина, что чудес в экономике не бывает. С кризисом приток иностранных инвестиций серьёзно замедлился, «пузырь» на рынке недвижимости стремительно сдулся, и банковская система страны оказалась на гране банкротства. За кризисные годы рынок ирландских ценных бумаг потерял 75%, а цены на коммерческое жилье упали на 65%. В Ирландии появились огромные пустующие кварталы роскошных домов (около 300 тыс. домов). Выяснилось, что расцвет экономики финансировался в основном на заёмные деньги, ирландцы долгое время жили в долг, не по средствам.
Несостоятельность банковской системы, балансирующей на грани краха. Как уже было отмечено, ирландские банки активно занимали средства за рубежом. Так, в 2003-2007 годах ирландская банковская система импортировала денег на сумму, эквивалентную 50% ВВП. Банки год за годом раздавали дешёвые кредиты кому не лень. Когда же начался мировой кредитный кризис, у банков возникли серьезные проблемы с возвратом денег. По оценкам Центрального банка Ирландии, их убытки от невозвращённых кредитов превысили €85 млрд. - это почти половина годового ВВП страны. В результате долг ирландских банков Европейскому ЦБ сейчас составляет более €45,2 млрд., а задолженность перед иностранными банками достигла €730 млрд. евро (для сравнения, у Греции - €175 млрд.). Для маленькой страны это огромные деньги. Теперь, когда ирландские банки фактически выставлены на продажу, глава ЦБ Ирландии Патрик Хонохан рассказывает, что он всегда был «противником того, чтобы у банков маленьких стран были иностранные хозяева».
Рост стоимости рабочей силы, что делает Ирландию менее конкурентоспособной и вынуждает инвесторов свёртывать здесь производство. К слову сказать, руководство Dell уже объявило о переносе производства из Ирландии в Польшу, ещё бы, минимальная оплата труда ирландцев является одной из самых высоких в ЕС (€8,65 в час), а поляков - не более €3.
Эспортно-ориентированная экономика, полностью зависящая от воли привлечённых ею транснациональных корпораций и от подверженного колебаниям в мировой торговле экспорта. Хотя понятно, что маленький внутренний рынок заставляет экономику ориентироваться на экспорт.
Рост социальных расходов. Дело в том, что на волне экономического бума в стране восстановилась традиционная для Ирландии развитая социальная сфера. В стране не было многократного налога на недвижимость, сбора за пользование энергоресурсами, а плата за обучение в колледже была совсем небольшая. Зато существует разветвлённая система налоговых льгот и компенсаций, кому только и за что только они не полагаются: живущим на арендованной жилплощади, за вывоз мусора, платные курсы и учёбу, по расходам на медицинские услуги, в том числе на лечение зубов и т.д. И вот ещё, оплаченные дни для посещения разного рода фестивалей музыки и искусства. Да, к тому же, всем бывшим премьерам пожизненно предоставляется персональный автомобиль.

К слову сказать, даже в кризис подоходный налог, и без того умеренный на фоне европейских соседей, был сокращён - нижняя ставка с 22 до 21%, а максимальная - с 44 до 42%.

В результате, произошло нечто невероятное, но очевидное, буквально на глазах Ирландия из оазиса благополучия превращается в безнадежного должника. И уже звучат прогнозы о «потерянном десятилетии» Ирландии. Увы, за любой успех нужно платить, особенно за такой. Очевидно, «тучные» времена для Ирландии отошли в прошлое, впереди её ждут только «тощие» годы. Ирландия переходит к режиму строгой экономии.

На днях Дублин для борьбы с огромным дефицитом бюджета обнародовал «Национальный план восстановления Ирландии»:

1. Правительство Ирландии запланировало сокращение бюджетных расходов почти на 20% в течение ближайших 4-х лет:
- зарплаты новых работников госсектора будут снижены на 10%, нужно здесь заметить, что за последние несколько лет зарплаты уже сократили на 14%;
- сокращение численности госслужащих;
- минимальная заработная плата уменьшится на €10 евро, до €7,65 в час;
- предполагается сократить на 10% социальные расходы на детей, пособия по безработице на 4%;
- скорее всего, в некоторых сферах общественного сектора работники перейдут с 33-часовой рабочей неделей на 35-часовую и т.д.

2. Готовится повышение старых налогов и введение новых:
- НДС будет повышен в течение 4-х лет с 21% до 23%;
- предполагает ввести налоги на собственность и на воду;
- уже увеличили налоги на выброс углекислых газов и тому подобное.

3. Планируется рекапитализация банковской системы:
- будет повышена капитализация отечественных банков с 8% до 12%;

- правительство готовится выкупить контрольный пакет акций Bank of Ireland (сегодня доля государства - 36%). Правительство вынуждено национализировать 3-и из 6-и крупнейших банков страны. Считается, что на оживление банков может уйти до €50 млрд., это притом, что Ирландия уже потратила на спасение своей банковской системы почти 20% ВВП;
- остается рекордно низкий налог на прибыль бизнеса (12,5%), чтобы не отпугнуть иностранных инвесторов, останется неизменным. Поскольку он в два раза меньше среднего налога по Евросоюзу (во Франции эта ставка составляет 33,3%, в Бельгии - 33,9%), это вызывает законное недовольство остальных членов организации. Кроме того, оппоненты плана утверждают, что правительство сосредоточилось почти исключительно на сокращении расходов и слишком мало занимается стимулированием экономики и росту доходной части бюджета. Впрочем, окончательное решение по бюджету будет принято парламентом страны в декабре.

Чтобы не предприняло правительство Ирландии, это отразится в первую очередь на простых ирландцев, которые уже не имеют права мечтать о третьем доме, о новом автомобиле. Жесткая экономия - это одно из главных условий Европейского Союза, готового помочь Ирландии в размере 85 миллиардов евро.

Сумеют ли ирландцы разумно воспользоваться помощью и перевоплотиться из беспомощного котёнка в Кельтского Тигра? Покажет время. А мы пока можем задаваться вопросом: "Кто следующий?"